一則被執(zhí)行人信息，暴露了天津大通投資集團(tuán)(簡(jiǎn)稱“大通集團(tuán)”)及多家企業(yè)的疑似關(guān)聯(lián)關(guān)系，背后更是牽扯到其入主一家地方農(nóng)商行的布局。

記者獲悉，5月底，大通集團(tuán)、集團(tuán)實(shí)際控制人李占通及其配偶，以及大通城市置業(yè)、天津集睿科技、天津市勤聯(lián)商貿(mào)、濱海新天投資等多家企業(yè)因同一案件被一同列為被執(zhí)行人，案件執(zhí)行標(biāo)的為3.08億元。

值得提及的是，大通集團(tuán)、天津集?？萍?、濱海新天投資3家公司早于2016年通過(guò)參與增資擴(kuò)股，一同入股山西省最大農(nóng)商行——堯都農(nóng)商行，分別持股9.85%、9.85%、9.09%。

而無(wú)論是一同被列為被執(zhí)行人，還是3家公司的對(duì)外投資，以及高管、法定代表人之間的來(lái)回切換，都透露出天津集?？萍?、濱海新天投資與大通集團(tuán)之間千絲萬(wàn)縷的聯(lián)系。

事實(shí)上，如果將集?？萍?、濱海新天投資認(rèn)定為大通集團(tuán)關(guān)聯(lián)企業(yè)，大通集團(tuán)將實(shí)際控制堯都農(nóng)商行近三成股權(quán)，這無(wú)疑與監(jiān)管規(guī)則相悖。

“被執(zhí)行人”曝光關(guān)系

記者獲悉，大通集團(tuán)及其控股子公司大通城市置業(yè)、孫公司大通金島置業(yè)、集團(tuán)實(shí)際控制人李占通及其配偶，天津集?？萍技捌淇毓晒蓶|勤聯(lián)商貿(mào)，濱海新天投資、天津新天投資及兩家公司的控股股東新東方生物科技近期被一同列為被執(zhí)行人。

根據(jù)法院公告，前述企業(yè)、個(gè)人涉及同一執(zhí)行案件，立案時(shí)間為5月25日，案號(hào)為(2020)津03執(zhí)273號(hào)，案件執(zhí)行標(biāo)的約3.08億元。

實(shí)際上，大通集團(tuán)、天津集?？萍?、濱海新天投資向上穿透后均為自然人股東，大股東分別為李占通、張利功、石璐瑞。沒(méi)有直接股權(quán)關(guān)系的這些企業(yè)，卻因同一案件一同成為被執(zhí)行人。

據(jù)了解，大通集團(tuán)發(fā)家于天津，創(chuàng)始團(tuán)隊(duì)多具有天津知名高校教師背景，公司由李占通實(shí)際控制，后者持股70%。

經(jīng)過(guò)多年發(fā)展，大通集團(tuán)在生物醫(yī)藥、房地產(chǎn)、環(huán)保、燃?xì)饽茉?、媒體廣告等領(lǐng)域均有涉獵。其中，集團(tuán)此前控制的大通燃?xì)?、紅日藥業(yè)兩家A股上市公司股權(quán)，為其旗下最主要的資產(chǎn)。

但在2018年四季度，大通集團(tuán)陸續(xù)轉(zhuǎn)讓了所持的兩家上市公司大部分股權(quán)，合計(jì)套現(xiàn)23.2億元。在這之前，大通集團(tuán)已高比例質(zhì)押所持股權(quán)，并多次尋求受讓方。

記者也注意到，今年以來(lái)，大通集團(tuán)旗下大通融匯租賃、大通新天投資、大通資本等多家子公司的大部分股權(quán)被陸續(xù)質(zhì)押給信達(dá)資產(chǎn)天津分公司。

堯都農(nóng)商行年報(bào)還顯示，去年下半年，大通集團(tuán)、天津集睿科技、濱海新天投資陸續(xù)將所持的該行股權(quán)全部質(zhì)押。

關(guān)聯(lián)人頻頻“互動(dòng)”

雖然大通集團(tuán)與天津集?？萍肌I海新天投資并沒(méi)有直接股權(quán)關(guān)系，但在對(duì)外投資、法定代表人及高管等方面已是“互動(dòng)”頻頻。

先看天津集睿科技，該公司由勤聯(lián)商貿(mào)及3名自然人共同設(shè)立，其中勤聯(lián)商貿(mào)持股近99%，后者股權(quán)穿透后則由3名自然人控制。

工商信息顯示，集?？萍寂c勤聯(lián)商貿(mào)2013年底共同發(fā)起設(shè)立了金之谷資管，分別持股95%、5%。但在金之谷的官方微信公眾號(hào)上，卻充斥著大通集團(tuán)及李占通的各類(lèi)信息，公司連續(xù)多年的年會(huì)、總結(jié)會(huì)也直接以“大通金之谷”冠名，大通集團(tuán)董事長(zhǎng)助理兼創(chuàng)新投資中心總經(jīng)理于欣義則連年到場(chǎng)頒獎(jiǎng)、講話。

金之谷目前法人代表、副總經(jīng)理為李永勤，在基金業(yè)協(xié)會(huì)的備案信息中，李永勤自金之谷成立任職至今。然而，在2016-2018年期間多則公開(kāi)消息中，她的身份是大通集團(tuán)創(chuàng)新金融中心副總經(jīng)理。

集?？萍?、勤聯(lián)商貿(mào)還與中航信托共同成立中康九和醫(yī)療管理集團(tuán)。這家股權(quán)上與大通集團(tuán)毫無(wú)瓜葛的企業(yè)，法定代表人卻由李占通擔(dān)任，公司總經(jīng)理王橋也是大通集團(tuán)醫(yī)養(yǎng)大健康板塊負(fù)責(zé)人。

此外，據(jù)工商信息，集?？萍寄壳暗姆ǘù砣速⌒Υ饲皳?dān)任金之谷副總，目前還是大通集團(tuán)旗下某個(gè)有限合伙企業(yè)執(zhí)行合伙企業(yè)事務(wù)的委派代表。

而集睿科技上一任法人代表宋睿從2014年底就開(kāi)始任職，但在2017年底的一則消息中，他的身份是大通集團(tuán)金融板塊人力資源總監(jiān)。

再看濱海新天投資，公司股東包括新東方生物科技及某有限合伙企業(yè)，二者分別持股95.92%、4.08%。前者由石璐瑞、黃照雄兩名自然人控制，后者的執(zhí)行事務(wù)合伙人則是大通集團(tuán)。

值得注意的是，根據(jù)紅日藥業(yè)2009年9月披露的公告，石璐瑞持有的70%新東方生物科技股權(quán)，正是在2005年從大通投資(大通集團(tuán)曾用名)手中受讓。

此外，濱海新天投資、新東方生物科技還在2008年與大通集團(tuán)共同設(shè)立大通城市置業(yè)。其中，大通集團(tuán)持股55%，其余兩家公司合計(jì)持股45%。濱海新天投資還持有稠州商業(yè)銀行3.31%股權(quán)。

另一方面，2018年初開(kāi)始擔(dān)任濱海新天投資法人代表的封姜偉，還兼任大通集團(tuán)董事長(zhǎng)秘書(shū)。而在封姜偉之前擔(dān)任公司法人代表的王貴文，任職期間又以大通地產(chǎn)常務(wù)副總的身份露面。

關(guān)聯(lián)控股堯都農(nóng)商行

一邊是沒(méi)有直接的股權(quán)關(guān)系，但存在千絲萬(wàn)縷的聯(lián)系;另一邊，3家公司又一同入股山西省最大農(nóng)商行——堯都農(nóng)商行。

2016年，堯都農(nóng)商行在全國(guó)優(yōu)選戰(zhàn)投伙伴，定向募股9.5億股。其中，大通集團(tuán)、天津集睿科技、濱海新天投資通過(guò)該行此次增資，分別入股3.25億股、3.25億股和3億股。

增資完成后，3家公司持股比例分別為9.85%、9.85%和9.09%，占據(jù)堯都農(nóng)商行前三大股東席位。該行其余前十大股東均為當(dāng)?shù)孛衿?，且持股比例最高不過(guò)6.23%。

不過(guò)，該行歷年年報(bào)并未將集睿科技、濱海新天投資認(rèn)定為大通集團(tuán)的關(guān)聯(lián)企業(yè)。“我們是有3家天津的股東，年報(bào)里都寫(xiě)了，沒(méi)有其他信息。”該行董辦人士稱。

根據(jù)監(jiān)管規(guī)則，關(guān)聯(lián)企業(yè)是指相互之間存在直接或間接控制、受同一企業(yè)共同控制或有重大影響關(guān)系的企業(yè)。

“一般來(lái)說(shuō)，關(guān)聯(lián)關(guān)系是由企業(yè)自己向銀行告知的，如果有實(shí)際關(guān)聯(lián)關(guān)系，但未告知銀行，此后如果出現(xiàn)糾紛或監(jiān)管問(wèn)責(zé)，企業(yè)自行擔(dān)責(zé)。另外，如果在核查過(guò)程中，銀行、監(jiān)管或外界對(duì)銀行股東之間存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的質(zhì)疑，一般銀行要向股東發(fā)函確認(rèn)。”一位上市銀行董辦負(fù)責(zé)人稱。

另外一位上市銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人認(rèn)為，基于前述千絲萬(wàn)縷的聯(lián)系，尤其是法人代表的派駐，大通集團(tuán)實(shí)際上對(duì)集睿科技、濱海新天投資存在重大影響，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為大通集團(tuán)的關(guān)聯(lián)企業(yè)。

事實(shí)上，如果將集?？萍?、濱海新天投資認(rèn)定為大通集團(tuán)關(guān)聯(lián)企業(yè)，后者將實(shí)際控制堯都農(nóng)商行28.79%的股權(quán)。

而據(jù)原銀監(jiān)會(huì)2003年印發(fā)實(shí)施的《農(nóng)村商業(yè)銀行管理暫行規(guī)定》，單個(gè)法人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)持股總和不得超過(guò)農(nóng)商行總股本的10%。

前述規(guī)定已于2018年廢止，但銀保監(jiān)會(huì)去年底頒布《中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》中重申：?jiǎn)蝹€(gè)境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人合計(jì)投資入股比例不得超過(guò)農(nóng)商行股本總額的10%。

此外，令人意外的是，雖然上述3家公司持股比例顯著高于該行其他股東，但入股以來(lái)只有天津集?？萍荚谠撔信神v了一位股東董事——蔡秀娟，其任職資格于2018年7月獲批。

根據(jù)堯都農(nóng)商行年報(bào)，蔡秀娟早年在渤海財(cái)險(xiǎn)工作，并于2015年5月至今任集?？萍伎偨?jīng)理助理。

不過(guò)據(jù)其領(lǐng)英個(gè)人簡(jiǎn)歷，她在離開(kāi)渤海財(cái)險(xiǎn)之后，一直在大通集團(tuán)任職。在大通集團(tuán)2017年初舉行的年會(huì)上，蔡秀娟還獲評(píng)年度優(yōu)秀員工，獲評(píng)理由恰好是：她主要負(fù)責(zé)金融機(jī)構(gòu)股權(quán)投資，“2016年抓住機(jī)遇，推動(dòng)集團(tuán)戰(zhàn)略入股山西堯都農(nóng)商行”。

截至2019年末，堯都農(nóng)商行總資產(chǎn)為756.2億元，較年初減少3.5%，該行全年完成營(yíng)業(yè)收入23.5億元，同比增長(zhǎng)10.5%，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)6.5億元，同比減少7.6%。

值得注意的是，該行在中國(guó)貨幣網(wǎng)披露的數(shù)據(jù)顯示，截至去年9月末，全行資產(chǎn)總額達(dá)到1274.6億元。對(duì)比年末數(shù)據(jù)可以發(fā)現(xiàn)，堯都農(nóng)商行在去年前三季度資產(chǎn)規(guī)模暴增，但在四季度急劇壓縮。

此外，去年曾有消息稱，滴滴擬聯(lián)合大通集團(tuán)共同發(fā)起設(shè)立民營(yíng)銀行——東岸銀行，其中滴滴子公司迪潤(rùn)科技持股30%，大通集團(tuán)持股21%。

滴滴彼時(shí)回應(yīng)稱，該消息并不準(zhǔn)確。滴滴表示，關(guān)于銀行牌照，滴滴有進(jìn)行一些謹(jǐn)慎的初步探索和調(diào)研，如果未來(lái)有明確推進(jìn)計(jì)劃，會(huì)對(duì)市場(chǎng)狀況、社會(huì)價(jià)值和政策指引等進(jìn)行全面審慎研究。