“你好，我是來自幣安的客服，現(xiàn)邀請(qǐng)您加入我們的‘數(shù)字貨幣’交流群，一起分享學(xué)習(xí)投資技巧……” 近兩日，北京商報(bào)記者頻繁接到關(guān)于虛擬代幣投資的營銷電話，該人員問用戶是否有“數(shù)字貨幣”投資需求，并號(hào)稱有“專業(yè)幣圈交流群”，可手把手帶領(lǐng)投資價(jià)值盤、實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值，甚至一夜暴富。

不得不說，近期隨著虛擬幣價(jià)格大漲，幣圈通過電話拉人頭、微信群帶單，誘導(dǎo)新用戶炒幣的亂象再次泛濫，甚至有機(jī)構(gòu)以“數(shù)字貨幣”之名行幣圈詐騙之實(shí)，號(hào)稱年化收益最高可達(dá)600%，但實(shí)際卻是引導(dǎo)用戶買幣甚至進(jìn)行合約交易，其中風(fēng)險(xiǎn)尤須警惕。

號(hào)稱百倍收益實(shí)則誘導(dǎo)合約交易

當(dāng)前，央行數(shù)字貨幣試點(diǎn)在深圳、蘇州、北京、成都等地加速鋪開，不論是機(jī)構(gòu)還是個(gè)人，參與試點(diǎn)積極性空前。不過，央行數(shù)字貨幣熱度上漲的同時(shí)，也有幣圈機(jī)構(gòu)乘風(fēng)再起，披著“數(shù)字貨幣”的外衣，打著“一夜暴富”的口號(hào)，制造一個(gè)個(gè)新騙局。

3月9日，北京商報(bào)記者通過百度搜索“數(shù)字貨幣”關(guān)鍵詞發(fā)現(xiàn)，目前，仍有不少以“數(shù)字貨幣”為噱頭，但實(shí)際是吸引用戶投資虛擬幣的平臺(tái)。以其中一個(gè)名為“區(qū)塊鏈龍騎士團(tuán)隊(duì)”的平臺(tái)為例，其號(hào)稱可提供專業(yè)的幣圈社群服務(wù)，現(xiàn)貨年化收益最高可達(dá)600%。

如何實(shí)現(xiàn)這么高的收益?平臺(tái)進(jìn)一步宣傳，可免費(fèi)進(jìn)入幣圈社群了解。北京商報(bào)記者點(diǎn)擊后，需先添加該平臺(tái)彈出的個(gè)人微信號(hào)，一個(gè)名為“多姐”的人士向記者發(fā)來了一份關(guān)于數(shù)字資產(chǎn)交易平臺(tái)“COINBENE”的宣傳海報(bào)及操作指南。該平臺(tái)號(hào)稱“百倍收益”“無門檻”“無均攤”，專注永續(xù)合約;而指南中則進(jìn)一步介紹了關(guān)于該平臺(tái)認(rèn)證以及“C2C充值”“C2C提現(xiàn)”“充幣”“提幣”“合約下單”等一系列操作方式。

從操作指南來看，該交易所買幣可支持銀行卡交易、支付寶交易等多個(gè)支付方式，該人士告訴北京商報(bào)記者，必須在COINBENE進(jìn)行認(rèn)證、充提幣、合約交易后，才能申請(qǐng)進(jìn)入幣圈投資社群。

目前，幣圈所稱的合約交易，又稱期貨交易，是一種將交易品遠(yuǎn)期交易的模式。一是既能做多又能做空，可雙向獲利;二是可以加杠桿，以小博大。通過合約交易及交易所推出的上百甚至上千倍杠桿，讓本就波動(dòng)巨大的幣市也變得更加危險(xiǎn)瘋狂。北京商報(bào)記者注意到，就在截至3月9日16時(shí)46分的近24小時(shí)內(nèi)，合約帝數(shù)據(jù)顯示，共有64996名幣民爆倉，爆倉金額達(dá)5.33億美元。

名為“百倍收益”，實(shí)則誘導(dǎo)用戶注冊(cè)幣圈交易所進(jìn)行合約交易。在業(yè)內(nèi)人士看來，幣圈電話拉人頭、借“數(shù)字貨幣”進(jìn)行投資詐騙等市場(chǎng)亂象再起，主要還是在于幣圈投機(jī)市場(chǎng)的火熱，近期比特幣價(jià)格維持在50000美元上下，幣圈市場(chǎng)熱度上升，但投資群眾難辨真假，是導(dǎo)致這些違法行為再度抬頭的根本原因。

“虛擬幣是近幾個(gè)月的熱門詞，無論是從特斯拉CEO馬斯克公開喊單帶貨，還是最近美圖母公司購買虛擬幣的事件，整個(gè)市場(chǎng)熱度由機(jī)構(gòu)和大V掀起，加速了虛擬幣的市場(chǎng)狂熱氣氛。”上海對(duì)外經(jīng)貿(mào)大學(xué)人工智能變革與管理學(xué)院區(qū)塊鏈技術(shù)與應(yīng)用研究中心主任劉峰稱。

“什么熱度高一般就宣傳什么，很多小白和老人都不懂，圈里還有專業(yè)的拉人頭團(tuán)隊(duì)，利用很多普通人對(duì)‘數(shù)字貨幣’不夠了解，推廣其項(xiàng)目具有高額收益，并能進(jìn)行層層分潤。”幣圈人士王麗(化名)告訴北京商報(bào)記者，根據(jù)投資人的投資需求，幣圈資金盤發(fā)行也會(huì)有固定的發(fā)行周期，一般3、4月是項(xiàng)目方推廣資金盤的黃金期。在他們看來， “韭菜”們過完年后，投資需求最為旺盛，因此這個(gè)時(shí)候資金盤會(huì)通過各種高收益吸引投資者入場(chǎng)，基于幣價(jià)的一次次控盤，讓投資者嘗到一定甜頭后，再一步步進(jìn)行收割;也有資金盤會(huì)通過大肆宣揚(yáng)區(qū)塊鏈技術(shù)、“數(shù)字貨幣”等，對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行華麗包裝，并以高收益、穩(wěn)賺不賠等宣傳，對(duì)資金項(xiàng)目進(jìn)行線上、線下等多渠道推廣，吸引新的資金入場(chǎng)。

有投資者充值39萬元后“打水漂”

幣圈亂象不止，已引起金融監(jiān)管部門及警方的警惕。

3月9日，武漢市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心發(fā)文稱，近日接到市民報(bào)警稱，在家通過股票交流微信群添加了一個(gè)微信好友，對(duì)方講述“數(shù)字貨幣”投資的相關(guān)知識(shí)并向其推薦購買“數(shù)字貨幣”賺錢。該市民信以為真，陸續(xù)向“ 泰達(dá)幣AAC永續(xù)合約”App平臺(tái)充值共計(jì)39余萬元，后發(fā)現(xiàn)無法提現(xiàn)，這才意識(shí)到被騙報(bào)警。目前，案件正在進(jìn)一步調(diào)查中。

武漢市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心稱，目前市場(chǎng)上很多所謂“數(shù)字貨幣”實(shí)際均為非法定數(shù)字貨幣。同時(shí)，某些機(jī)構(gòu)和企業(yè)推出的所謂“數(shù)字貨幣”以及所謂推廣央行發(fā)行數(shù)字貨幣的行為可能涉及傳銷和詐騙，市民尤其要小心傳銷幣、社交群、假平臺(tái)、假網(wǎng)站、假錢包等多類情形。

此外，河南省地方金融監(jiān)督管理局(以下簡(jiǎn)稱“河南金融局”)也于2月發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒公眾進(jìn)一步防范“虛擬貨幣”非法活動(dòng)。

河南金融局稱，近期，伴隨著區(qū)塊鏈技術(shù)宣傳推廣，比特幣、以太坊等虛擬貨幣價(jià)格不斷攀升，虛擬貨幣交易活動(dòng)有所抬頭。一些不法分子打著“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”的旗號(hào)，通過“數(shù)字貨幣”抵押推出零息借貸、雙幣理財(cái)?shù)软?xiàng)目;以“投資返利”“保本保收益”的名義，誘騙投資者購買“xx幣”“xx豆”等形式的虛擬貨幣，借機(jī)吸收資金;為注冊(cè)在境外的虛擬貨幣項(xiàng)目提供宣傳、引流，引誘投資者參與等，違反了央行等七部委發(fā)布的《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，涉嫌從事非法集資、傳銷、網(wǎng)絡(luò)賭博、詐騙等違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重?cái)_亂了經(jīng)濟(jì)金融秩序。

復(fù)旦大學(xué)張江研究院教授、數(shù)字經(jīng)濟(jì)研究中心執(zhí)行主任陳文君告訴北京商報(bào)記者，幣圈詐騙行為還是新瓶裝舊酒，實(shí)質(zhì)沒有太多變化，大多是在詐騙形式上增加了套路。在她看來，大多傳銷詐騙的幣圈機(jī)構(gòu)被打擊后，線下詐騙有所收斂，而網(wǎng)絡(luò)傳播比較多，老年消費(fèi)者是被騙的重點(diǎn)。

一業(yè)內(nèi)分析人士在接受北京商報(bào)記者采訪時(shí)透露，相較以前簡(jiǎn)單的培訓(xùn)班、帶單、賣虛假礦機(jī)的詐騙行為，現(xiàn)在出現(xiàn)了更多以一條龍投資服務(wù)，以及礦機(jī)代買代管代售包出入金兌換等更具專業(yè)門檻和組織性的新模式、新套路。一般在幣圈牛市時(shí)會(huì)以高額利潤來誘惑投資者，熊市則直接跑路。

“總體來說，主要通過多級(jí)傳銷、承諾低風(fēng)險(xiǎn)超高收益，有的甚至以中途退出收取高額手續(xù)費(fèi)的形式，阻止進(jìn)入資金盤的資金退出。”前述分析人士補(bǔ)充道。

如何多方面防范詐騙行為

針對(duì)非法虛擬貨幣市場(chǎng)，監(jiān)管部門一直保持高壓打擊態(tài)勢(shì)。河南省金融局提醒，任何組織和個(gè)人不得非法從事代幣發(fā)行融資活動(dòng);任何所謂的代幣融資交易平臺(tái)不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務(wù)，不得買賣或作為中央對(duì)手方買賣代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價(jià)、信息中介等服務(wù);各金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)不得開展與代幣發(fā)行融資交易相關(guān)的業(yè)務(wù)。

前述業(yè)內(nèi)分析人士稱，從目前來看，幣圈機(jī)構(gòu)通過電信渠道進(jìn)行詐騙更為普遍，其次就是打著所謂線下上課的名義行著詐騙的傳銷行為。因此，建議執(zhí)法機(jī)構(gòu)一方面要關(guān)注線下傳銷行為的“升級(jí)轉(zhuǎn)型”，尤其是借著“數(shù)字貨幣”的名義行騙，另一方面也要關(guān)注線上網(wǎng)絡(luò)空間中的詐騙行為。

在多位業(yè)內(nèi)人士看來，除了嚴(yán)防機(jī)構(gòu)違法行為外，目前，大眾也需要構(gòu)建自己的認(rèn)知水準(zhǔn)，不要輕易被宣稱所謂的高額利潤所誘惑。陳文君指出，做好消費(fèi)者教育非常重要，特別是對(duì)于老年人及部分中年人，要正確看待“數(shù)字貨幣”，切忌聽信夸張宣傳。

多地警方提醒道，市民理財(cái)投資一定要選擇合法正規(guī)的平臺(tái)和機(jī)構(gòu)，可以在證監(jiān)會(huì)、期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站了解其資質(zhì)或?qū)嵉夭榭辞闆r; 切勿輕易相信QQ、微信群里所謂的“老師”“專家”“精英”，更不要在一些來歷不明的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)和App上投資，這大多都是騙子搭建的虛假平臺(tái)，可以隨意修改數(shù)據(jù);此外，切勿盲目加入未經(jīng)核實(shí)的投資理財(cái)群，這有可能是預(yù)設(shè)好的騙局，群里可能除了“入局者”以外，全部都是騙子，會(huì)讓其不知不覺落入圈套。