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又到一年818，各券商每年例行的理財節(jié)系列活動陸續(xù)拉開序幕。截至目前，已有20余家券商推出了818理財節(jié)相關(guān)的活動。

整體來看，往年常見的各類新客理財產(chǎn)品、活動定制理財產(chǎn)品、大咖直播、實盤大賽等等今年依然層出不窮。今年不同之處在于，各券商不約而同地將投資者教育、ETF、基金投顧產(chǎn)品以及APP上的智能投資工具作為重點(diǎn)。

(相關(guān)資料圖)

記者還注意到，相比往年，今年各家券商在辦活動時“降本增效”落實得更為到位，過去幾年常見的線下巨幅海報、各城市標(biāo)志建筑巨屏廣告少了許多，而是回歸業(yè)務(wù)本源，真正從投教角度幫助客戶提高投資能力。純粹的送理財券、撒紅包等形式也被各類互動性更強(qiáng)的投教小游戲所代替。

創(chuàng)新形式不斷，投資者踴躍參與

根據(jù)券商中國記者不完全統(tǒng)計，目前已經(jīng)開展818理財節(jié)活動的券商數(shù)量達(dá)到28家，包括國泰君安、廣發(fā)證券、中國銀河證券、平安證券、東方證券、光大證券、國金證券、國盛證券、民生證券、長江證券、萬聯(lián)證券、國新證券、中泰證券、中信建投、華興證券、華林證券、上海證券、粵開證券、華福證券、紅塔證券、興業(yè)證券、財通證券、湘財證券、長城證券、安信證券、天風(fēng)證券、西部證券、中信證券等等。

縱觀各家推出的活動內(nèi)容，今年818理財節(jié)依然創(chuàng)新不斷，得到投資者的踴躍參與。

“‘2023國金造富節(jié)’重點(diǎn)為廣大投資者推出了具有券商特色的理財。相關(guān)穩(wěn)健型理財產(chǎn)品推出后，獲得了投資者的積極響應(yīng)，收益憑證、報價式回購等類型產(chǎn)品甚至在推出當(dāng)日即迅速售罄。”國金證券相關(guān)負(fù)責(zé)人向證券時報·券商中國記者表示。

據(jù)上述人士介紹，受存款利率下調(diào)和證券市場震蕩的影響，近期投資者對穩(wěn)健型理財服務(wù)的需求不斷加大。通過本次活動，期待讓投資者可以改變對“證券”的固有印象，不再將證券市場僅僅作為投資“股票”、獲取風(fēng)險收益的場所，而是也能夠關(guān)注到券商渠道的一些穩(wěn)健理財產(chǎn)品，如收益憑證、報價式回購、國債逆回購、同業(yè)存單基金、優(yōu)質(zhì)短債、債券ETF、公募固收+等，這些產(chǎn)品本身風(fēng)險相對較小，收益浮動相對可控，適合抗風(fēng)險能力較弱的客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置。

“民生證券理財節(jié)已經(jīng)連續(xù)開展三屆，今年的活動在8月14日正式上線，活動上線一天參與客戶破萬，同期APP日活也有所提升。”據(jù)民生證券相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，民生證券今年理財節(jié)采用獲取財富值、贏取理財福利的沉浸體驗式方式，同時設(shè)置趣味投教問答，獎勵包括投顧福利折扣、投顧產(chǎn)品免費(fèi)體驗券及業(yè)績比較基準(zhǔn)6.66%的活動理財產(chǎn)品等等。

光大證券今年818理財節(jié)活動主要包括三項內(nèi)容：一是推出金陽光見面禮，活動期間新開戶即雙享年化收益率8.18%+6.0%的理財產(chǎn)品。二是推廣“金陽光投顧”品牌，展示光大精選長期業(yè)績優(yōu)異、主題個性鮮明、策略多元全面的組合產(chǎn)品。通過直播、投教游戲互動等方式，積極鼓勵用戶參與。三是加強(qiáng)線上智能工具服務(wù)推廣，精選云參選股、神奇九轉(zhuǎn)、交易寶等投資決策工具，以6折優(yōu)惠讓利客戶。

今年818理財節(jié)中，國盛證券升級了國盛通APP，為客戶提供更強(qiáng)大的智能化工具和財富管理功能。在產(chǎn)品端，國盛證券對爆款理財和ETF專區(qū)進(jìn)行整合。首先，優(yōu)化一折專區(qū)，整合了具有優(yōu)質(zhì)配置和高收益潛力的爆款理財產(chǎn)品，將費(fèi)率設(shè)置為1折起，并結(jié)合市場熱點(diǎn)和投資需求，使產(chǎn)品更加符合用戶的風(fēng)險偏好和投資目標(biāo)；其次，進(jìn)一步整合ETF專區(qū)，提供基于集合ETF資訊、網(wǎng)格大師、賽道篩選和T+0 ETF等功能的全面服務(wù)。此外，國盛證券還推出了抽盲盒活動、積分搶兌等活動。

投資者教育“濃度提升”

記者注意到，除了像往年818理財節(jié)一樣提供活動理財產(chǎn)品之外，今年不少券商將活動重心放在了ETF、智能交易工具等投資工具的投教上面，幫助投資者更好地提升投資能力與體驗。

作為818理財節(jié)最初的發(fā)起者，國泰君安已是第七屆舉辦該活動。今年國泰君安依托君弘APP打造“君弘財富嘉年華”活動，有三大亮點(diǎn)：

一是首發(fā)面向海量客戶的數(shù)字化服務(wù)體系——君弘智投服務(wù)體系。

二是全新推出“投顧在線”全天候陪伴式解盤直播，由國泰君安首席投顧，每個交易日9：00-15：30全程陪伴。

三是全新推出“E起買”、風(fēng)口賽道、網(wǎng)格交易三大ETF投資服務(wù)。

平安證券今年也以提升投資者對ETF的了解為主。據(jù)悉，平安證券本屆818理財節(jié)聯(lián)合基金公司共同打造，有三大特色：一是寓教于樂，將ETF投教內(nèi)容、投資策略植入在活動任務(wù)中；二是與頭部基金公司合作，邀請熱門賽道行業(yè)專家為投資者提供決策參考；第三是民間實盤高手助陣，為投資者提供民間高手的實盤，以及高手點(diǎn)評。

廣發(fā)證券今年的818淘金節(jié)活動從8月初持續(xù)到9月8日，重點(diǎn)推出“探索淘金之旅”、“逛淘金集市”、“看賽道秀場”等系列活動。此外，廣發(fā)證券打造了“賽道星秀場”精品直播欄目，邀請10家基金公司超22位基金大咖坐鎮(zhèn)賽道星秀場直播間，助力投資者做好投資布局。

中國銀河證券今年818理財節(jié)更加注重宣傳廣大投資者易于理解且方便使用的投資工具，包括但不限于“ETF投資”和“智能交易工具”，通過幫助投資者養(yǎng)成科學(xué)投資習(xí)慣。此外，銀河證券還在活動期間推出818特別直播節(jié)目，進(jìn)一步加強(qiáng)與投資者線上線下互動，傳播證券知識、揭示投資風(fēng)險、引導(dǎo)理性投資，踐行普惠金融的行業(yè)使命。

長江證券今年的818理財節(jié)為8月16日至18日連續(xù)三天，依托長江e號APP平臺，設(shè)置三大活動會場——每天專屬“基”會來了、猜指數(shù)贏好禮、818 精選產(chǎn)品專區(qū)，給客戶帶來“看直播、玩游戲、選產(chǎn)品”證券行業(yè)直播購物新體驗。據(jù)悉，在8月16日至18日連續(xù)三天，長江證券818財富領(lǐng)航直播間從早到晚，共計帶來27場財富直播、25只優(yōu)秀基金產(chǎn)品、直播互動和競猜指數(shù)等投教游戲。

長江證券還特別提到，今年活動的亮點(diǎn)在于直播欄目專業(yè)接地氣，讓客戶有所得且聽得懂。除了邀請投資大咖做客直播間，今年還新增十多位產(chǎn)品福利推薦官，選拔公司新媒體平臺人氣主播擔(dān)任各大基金專場“種草員”，用客戶聽得懂的大白話轉(zhuǎn)譯行話，方便客戶更快學(xué)習(xí)和了解了基金經(jīng)理和產(chǎn)品。

國新證券策劃了橫跨8月和9月的“投資小‘新’基”818理財節(jié)投教活動，以數(shù)智化賦能理財為主旨，圍繞智能定投的原理，廣泛宣傳“定投是一種理財方式”的投資理念和ETF智能定投的優(yōu)勢。與往年相比，今年818理財節(jié)全程穿插系列專題投教直播。此外，國新證券還策劃了“關(guān)鍵詞大發(fā)現(xiàn)”投教游戲，將成熟的投資理念和專業(yè)的投資方法融入其中，投資者需要從關(guān)鍵詞云中快速挑選出正確的投資方法。從而幫助投資者用碎片時間輕松梳理投資認(rèn)知、get投資新武器。

萬聯(lián)證券今年818財富節(jié)活動時間為8月14日至8月25日。今年的活動更注重用戶的互動參與，通過整點(diǎn)秒殺免單券、集牌兌好禮等互動形式，提升活動趣味性和用戶參與度。同時，公司也意在普及“指數(shù)估值選基”、“ETF定投”等投資知識和技巧，宣傳公司代銷的優(yōu)質(zhì)基金產(chǎn)品和投顧品牌“聯(lián)盈管家”。萬聯(lián)證券還向活動參與者發(fā)放了2000張理財券，憑券可認(rèn)購公司發(fā)行的券商特色理財產(chǎn)品。

東方證券今年的理財節(jié)的活動安排圍繞東方證券所倡導(dǎo)的長期投資、價值投資以及陪伴式服務(wù)來開展。新客理財方面，在原有新客活動的基礎(chǔ)上，加推了818針對新手的專屬理財產(chǎn)品，門檻僅為1000元。東方證券相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，希望以本次活動為契機(jī)，結(jié)合長期、持續(xù)開展的投資者教育工作，幫助投資者建立起正確的投資觀、理財觀，提升投資者理財體驗和風(fēng)險防范意識，助力廣大投資者財產(chǎn)性收入的增加。

中泰證券則在今年的818理財節(jié)期間，為不同類型理財投資者提供多元化的資產(chǎn)配置方案，其中包括定期理財、人氣理財、指數(shù)ETF、基金投顧等優(yōu)選產(chǎn)品，近期擬上線養(yǎng)老金產(chǎn)品線。活動期間，加大中泰證券基金投顧“齊富投”推廣及服務(wù)力度，包括基于市場客觀數(shù)據(jù)分析得出投資結(jié)論的投教圖文、與投資者持倉相關(guān)的月報、基于市場動態(tài)調(diào)整的發(fā)車服務(wù)計劃等。同時為擴(kuò)大品牌知名度，中泰證券推出原創(chuàng)品牌形象“齊富貓”，形象憨態(tài)可掬，以“齊富貓伴你投”的形式，在齊富投服務(wù)中進(jìn)行投教科普。

側(cè)重推廣ETF、穩(wěn)健理財、基金投顧產(chǎn)品

無論是往年還是今年，用各類理財產(chǎn)品及迎新客活動回饋客戶，始終都是各券商818活動的重頭戲。

不過，客觀而言，市場環(huán)境不斷變化，比如今年以來新發(fā)基金相比往年處于低位、投資者入市的腳步也相對放緩，這也對券商策劃818理財節(jié)活動、選擇合適的產(chǎn)品提出了挑戰(zhàn)。

“今年基金發(fā)行處于低點(diǎn)，主要原因在于投資者對經(jīng)濟(jì)和市場的信心不足，加之2021年以來小盤風(fēng)格持續(xù)優(yōu)于大盤風(fēng)格，而銷售端主流的主動權(quán)益基金選股普遍偏好藍(lán)籌風(fēng)格，受到的負(fù)面影響較大，傳統(tǒng)模式下宣傳基金經(jīng)理‘歷史業(yè)績好+選股方法優(yōu)+賽道前景佳’三板斧式的銷售思路很難輕易打動投資者。”平安證券相關(guān)負(fù)責(zé)人在接受證券時報·券商中國記者采訪時表示。

記者了解到，客觀市場環(huán)境與投資者心態(tài)的變化，也讓各券商更多地轉(zhuǎn)向投教、投顧產(chǎn)品以及各類智能投資工具的宣導(dǎo)，同時穩(wěn)健理財產(chǎn)品也更受歡迎。

這其中，平安證券采取的應(yīng)對策略頗具代表性：第一，堅持用資產(chǎn)配置的思路銷售產(chǎn)品，強(qiáng)調(diào)組合的分散性和平衡性，比如近期主推小盤風(fēng)格的量化基金就很好對沖了投資者過于集中在大盤風(fēng)格上的風(fēng)險；第二，主動迎合市場趨勢，加快完善ETF策略組合和交易工具的開發(fā)，客戶ETF滲透率實現(xiàn)快速增長；第三，加大基金投顧產(chǎn)品的推廣力度。

優(yōu)選合適理財產(chǎn)品

在當(dāng)前市場形勢下，各券商在籌備理財節(jié)時如何選擇合適的理財產(chǎn)品？

國金證券方面表示，今年造富節(jié)期間，公司重點(diǎn)引導(dǎo)客戶關(guān)注具有券商特色的穩(wěn)健理財產(chǎn)品，如收益憑證、報價式回購、國債逆回購、同業(yè)存單基金、ETF等。同時，公司也關(guān)注一些具有長期投資價值主題賽道的回調(diào)布局機(jī)會，通過各類投教活動，引導(dǎo)客戶認(rèn)識相關(guān)賽道的投資價值。

在具體產(chǎn)品的篩選上，國金證券采用定性和定量相結(jié)合的思路。先基于后市判斷，鎖定篩選產(chǎn)品投向的大類資產(chǎn)種類和投資方向，再結(jié)合產(chǎn)品的定量分析，篩選出業(yè)績優(yōu)、回撤較小、收益水平可持續(xù)性高的優(yōu)質(zhì)標(biāo)的。此外，公司也根據(jù)客戶類型及投資目標(biāo)，加大了對建議型基金投顧組合的推廣，引導(dǎo)客戶體驗相關(guān)組合產(chǎn)品。

國泰君安表示，公司提供818獨(dú)家特供理財產(chǎn)品。據(jù)悉，國泰君安搭建甄選產(chǎn)品池，“甄選100”產(chǎn)品秉持選取“最好的管理人、最好的基金經(jīng)理、最好的產(chǎn)品”的理念，建立“全精特”產(chǎn)品貨架。針對客戶理財配置難題，“君享投”基金投顧著眼買方立場，全市場精選100余只基金產(chǎn)品，幫助客戶構(gòu)建多元策略組合。

民生證券表示，公司在產(chǎn)品銷售中一直秉持資產(chǎn)配置的理念。今年的818理財節(jié)，公司將資配投教品牌“鑫賬戶”結(jié)合進(jìn)來，通過強(qiáng)互動的活動機(jī)制和趣味投教問答，讓客戶理解并掌握資產(chǎn)配置的科學(xué)投資方法。在產(chǎn)品篩選方面，民生證券沉淀了體系化的定性和定量分析方法，結(jié)合產(chǎn)品歷史表現(xiàn)及當(dāng)下市場風(fēng)格，向客戶提供綜合的系列產(chǎn)品方案。